ما هو تمويل الفواتير؟

تمويل الفواتير هو حل تمويلي قصير الأجل يساعد الشركات على الوصول إلى الأموال بسرعة من خلال بيع فواتير عملائها غير المسددة إلى جهة ممولة بخصم. وبدلاً من الانتظار 30 أو 60 أو حتى 90 يوماً حتى يسدد العملاء، يمكن للشركات الحصول على جزء كبير من قيمة الفاتورة مقدماً مما يحسّن التدفقات النقدية دون الدخول في ديون تقليدية.

سجل الآن

لماذا ومتى ينبغي على الشركات الصغيرة والمتوسطة استخدامه

يمكن أن يكون تمويل الفواتير خياراً ذكياً في عدة حالات

استخدمه عندما:

يستغرق عملاؤك وقتاً في الدفع، لكنك تحتاج إلى الأموال فوراً لتغطية العمليات اليومية

تتلقى طلبات جديدة وتحتاج إلى سيولة مقدمة لشراء المخزون أو توظيف الموارد

تواجه طلباً موسمياً أو فجوات مؤقتة في التدفقات النقدية

ترغب في تسوية تدفقاتك النقدية دون الدخول في ديون تقليدية

تفضله الشركات الصغيرة والمتوسطة لأنه:

يحوِّل المبيعات إلى سيولة أسرع، دون انتظار دورات سداد العملاء

ينمو مع مبيعاتك.كلما زادت الفواتير زاد الوصول إلى الأموال

أسرع وأكثر مرونة مقارنة بالقروض التقليدية

لا يضيف ديوناً طويلة الأجل إلى ميزانيتك العمومية

كيف يقارن مع حلول رأس المال العامل الأخرى

إليك مقارنة تمويل الفواتير مع منتجات التمويل الشائعة الأخرى:

معيار / خاصية:	تمويل الفواتير:	القرض التجاري:
الاستخدام الأساسي	سد فجوات التدفق النقدي الناتجة عن تأخر مدفوعات العمالء	الاحتياجات الرأسمالية طويلة الأجل، شراء أصول، أو التوسع
أساس التمويل	استناداً إلى الفواتير غير المسددة (مبيعات تمت بالفعل)	استناداً إلى التوقعات المالية السابقة
سرعة الصرف	سريع وغالباً في غضون أيام قليلة	أبطأ قد يستغرق أسابيع بسبب المستندات والموافقات
الأثر على الميزانية العمومية	ديون قصيرة الاجل	يظهر كالتزام مالي
المرونة	ينمو مع مبيعاتك كلما زادت الفواتير، زاد التمويل	مبلغ ثابت غير مرتبط بحجم الأعمال
الضمانات	عادةً لا يتطلب ضمانات إضافية بخلاف الفاتورة	غالباً يتطلب ضمانات شخصية أو تجارية
هيكل التكلفة	تدفع فقط مقابل ما تستخدمه، بناءً على معدل الخصم	تُحتسب التكلفة بغض النظر عن مدى كفاءة استخدام الأموال

كيف تستخدمه الشركات الصغيرة والمتوسطة في قطر ودول مجلس التعاون الخليجي

في قطر وعبر منطقة مجلس التعاون الخليجي، يزداد انتشار تمويل الفواتير بين الشركات الصغيرة والمتوسطة التي ترغب في:

تقليل الاعتماد على منتجات القروض التقليدية

إدارة دورات التدفق النقدي في قطاعات مثل التجارة، الخدمات اللوجستية، الصناعة، والخدمات

تنفيذ طلبات شراء أكبر دون انتظار المدفوعات السابقة

تعزيز العلاقات مع المورِّدين من خلال تسديد مستحقاتهم بشكل أسرع

في "مدد"، نلاحظ أن المزيد من الشركات الصغيرة والمتوسطة تتجه إلى تمويل الفواتير كأداة استراتيجية، وليس مجرد حل طارئ.

ماذا ستحصل عليه

لماذا تختار "مدد" لتمويل الفواتير

الوصول إلى عدة مقرضين:

احصل على عروض من عدة مؤسسات مالية على منصة واحدة.

سرعة التنفيذ:

استلم الأموال خلال بضعة أيام فقط، وليس أسابيع، لتواصل أعمالك دون تأخير.

عملية رقمية بالكامل:

قدِّم الطلب، وتابعه، وأدر كل شيء عبر الإنترنت.

مصمم للشركات الصغيرة والمتوسطة:

مبني ليتوافق مع واقع وتحديات الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية.

منظم:

يعمل ضمن بيئة الاختبار الرقابية لمصرف قطر المركزي، بما يضمن الأمان والثقة.

احصل على أموالك بسرعة أكبر من خلال تمويل الفواتير

حرِّر السيولة المجمَّدة في فواتيرك غير المسددة .لم يعد هناك داعٍ لانتظار أشهر لتحصيل المدفوعات. مع منصتنا السلسة المدعومة بالتقنية، يمكنك تحويل فواتيرك إلى سيولة فورية. احصل على عروض لخطوط ائتمان من عدة مقرضين موثوقين. قم بتحميل فاتورتك، واحصل على التمويل.

ابدأ الآن